豪泰配资小伙称“欲网贷”将两张银行卡寄给他人，被利用进出电诈资金遭“惩戒”：名下所有银行卡只能柜台办理存取款

　　来源：红星新闻

　　记者：汤小均

河南“00后”小伙小王（化姓），一年前因急用钱于是联系了网贷，在对方的套路下将两张银行卡寄出并告知密码。对方收到卡后，两张卡分别快速进出一万元，然后银行卡被冻结。随后，山东枣庄一派出所民警联系小王，称其银行卡涉嫌接受网络电信诈骗资金。小王从河南赶到枣庄的派出所，找家人退还了2万元，他自己被罚款1500元。原本以为此事就此了结，小王还在等待破案后警方退还2万元，但他却遭到了“惩戒”：名下所有银行卡无法使用网银，只能柜台办理存取款，且无法办理新卡。11月24日，红星新闻记者联系上枣庄市公安局峄城区分局峨山派出所民警，对方表示刑警大队已将相关手续传到反诈中心。

　　24日，小王告诉红星新闻记者，去年10月底，他因为急用钱，就在网上搜索联系了网贷，并添加了对方微信。当时对方让小王发了银行卡流水截图后，表示流水不够，需要刷流水，就让小王将银行卡寄给对方。

　　小王和对方的聊天记录显示，银行卡寄到了海南海口市，寄出银行卡后小王询问自己贷款2万元，三个月后还清，需要多少利息等，还多次询问什么时候放款，对方则一直问银行卡密码。最终，在语音通话中，小王告知了银行卡密码。同时，对方称卡上收到钱小王不能动。等批复了贷款后，会将合同和银行卡寄回。

▲小王和对方的聊天记录

　　“去年11月5日，对方收到了我邮寄过去的两张银行卡，6日凌晨，我的手机短信提示，两张卡上分别收到一万元，但很快就被取走了，当天12点左右，我发现我的两张银行卡被冻结。”小王说，随后他接到了一个自称山东枣庄市公安局峄城区分局峨山派出所民警的电话，称其银行卡涉嫌接受网络电信诈骗资金，让其前往接受调查处理。

　　这时，小王才知道自己被骗了，他又通过网络和对方联系，还慌称自己银行卡已解冻，自己要给家人交手术费，希望对方能快速放款，但没聊几句后，对方不再有回复。

　　“没有办法，我去了峨山派出所，民警告诉我，要我退还2万元，等破案后返还，或者就要采取刑事强制措施。”小王说，为了能解决此事，他只能告知家人，由家人转了2万元后，警方给他出具了一份行政处罚决定书。

　　行政处罚决定书显示，2024年11月2日，小王在明知他人可能利用他的银行卡实施网络电信诈骗活动等违法行为的情况下，仍将他名下两张银行卡邮寄给他人。经查，两张银行卡共计进账杨某某被骗资金2万元。综上，小王非法出借银行账户的违法行为成立。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》、《公安机关办理行政案件程序规定》等相关规定，决定给予小王1500元的行政处罚。